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Curso Asesor Financiero Europeo del Sector Consultoras

Curso Asesor Financiero Europeo del Sector Consultoras
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MÓDULO: ASESORAMIENTO Y PLANIFICACIÓN FINANCIERA
U.D. 1. EL CLIENTE Y LA ASESORÍA FINANCIERA
1. Introducción
1.1. Cambios en la estructura empresarial
1.2 Globalidad
2. La relación entre el cliente y el asesor financiero
2.1. Conocimiento del cliente
2.2. Atención personalizada
2.3. Actividad del asesor financiero
3. Banca de productos versus banca de clientes
3.2. Nuevo estilo de banca
3.3. El proceso de transformación
U.D. 2. CARACTERÍSTICAS DE LA BANCA PRIVADA
1. Orígenes de la banca privada
1.1. Nuevas vías de negocio
1.2. El nuevo cliente de banca
1.3. Los motivos del cambio
2. Concepto de banca privada
2.1. Definición del servicio de banca privada
2.2. Características de los servicios de banca privada
3. Modelos de negocio existentes
3.1. Cuatro modelos
4. Servicios ofrecidos
4.1. Objetivos del cliente
4.2. Servicios
5. El caso particular de Family-Office
5.1. La empresa familiar
U.D. 3. DETERMINACIÓN DEL PERFIL DEL CLIENTE
1. Criterios básicos de decisión
1.1.  Perfil del inversor
1.2.  Factores de carácter crítico
1.3.  Más factores de carácter crítico
1.4.  Relación entre las variables
2. Actitudes y expectativas del cliente
2.1. Recogida de información
3. Perfiles de riesgo
3.1. Calificativos para determinar el riesgo
3.1. Escucha y empatía
4. Pautas de actuación del inversor
4.1. Factores que condicionan la actuación del inversor
U.D. 4. LA PLANIFICACIÓN FINANCIERA O "FINANCIAL PLANNING"
1. Justificación de la necesidad de planificar
1.1. Planificación financiera
1.2. La adecuada planificación
2. Fases de un proceso de planificación
2.1. Fases de un proceso de planificación
CASO PRÁCTICO: Determinar el perfil de un cliente dentro de un segmento bancario concreto
EJERCICIOS DE EVALUACIÓN

MÓDULO: MACROECONOMÍA
U.D. 1. MACROECONOMÍA
1. Fundamentos Macroeconómicos
1.1. Fundamentos macroeconómicos
1.2. Indicadores de crecimiento económico
1.3. Producto interior bruto
1.4. Análisis del PIB
1.5. Producto Industrial
1.6. Balanza corriente
1.7. Indicadores de precios
1.8. Tasa de inflación y tipos de interés
U.D. 2. LOS CICLOS ECONÓMICOS
1. Los ciclos económicos
1.1. Los ciclos económicos
1.2. Fases del ciclo económico
U.D. 3. INDICADORES DE COYUNTURA
1. Indicadores
1.1. Indicadores de coyuntura
1.2. Clasificación de los indicadores en función del momento del ciclo
1.3. Clasificación de los indicadores en función de la información utilizada
U.D. 4. INTERPRETACIÓN DE INDICADORES
1. Interpretación de los indicadores económicos en los mercados financieros
1.1. Asset allocation
CASO PRÁCTICO: Clasificación de indicadores económicos
EJERCICIOS DE EVALUACIÓN

MÓDULO: CÁLCULOS FINANCIEROS
U.D. 1. EL VALOR DEL DINERO
1. Valor temporal del dinero
1.1. El factor tiempo
U.D. 2. CAPITALIZACIÓN
1. Capitalización
1.1. Leyes financieras de capitalización
1.2. Capitalización simple
1.3. Capitalización compuesta
1.4. Frecuencia de capitalización no anual
U.D. 3. DESCUENTO
1. Descuento
1.1. Descuento
1.2. Descuento comercial
1.3. Descuento racional
1.4. Descuento compuesto
1.5. Resumen de los tres tipos de descuento
U.D. 4. TIPOS DE INTERÉS
1. Tipo de interés vencido y anticipado
1.1. Percibir intereses
U.D. 5. RENTAS FINANCIERAS
1. Rentas financieras
1.1. Renta financiera
1.2. Clasificación
1.3. Renta temporal postpagable
1.4. Renta temporal prepagable
1.5. Renta perpetua postpagable
1.6. Renta perpetua prepagable.
1.7. Renta diferida
1.8. Renta anticipada
1.9. Renta variable
1.10. Renta variable en progresión aritmética
1.11. Renta variable en progresión geométrica
U.D. 6. MEDIDAS DE RENTABILIDAD
1. Medidas de rentabilidad
1.1. Rentabilidad simple
1.2. Tasa anual equivalente (TAE)
1.3. Tasa interna de rentabilidad (TIR)
1.4. Tasa geométrica de rentabilidad
1.5. Rentabilidad nominal y real
CASO PRÁCTICO: Cálculos financieros
EJERCICIOS DE EVALUACIÓN

MÓDULO: SISTEMA FINANCIERO
U.D. 1. EL SISTEMA FINANCIERO
1. Componentes de un sistema financiero
1.1. Componentes de un sistema financiero
1.2. Actuación de los componentes en el sistema financiero
1.3. Funciones del sistema financiero
U.D. 2. INTERMEDIARIOS FINANCIEROS
1. Descripción y funciones
1.1. ¿Quiénes son los intermediarios financieros?
1.2. Funciones de los intermediarios financieros
1.3. Tipos de intermediarios financieros
U.D. 3. ACTIVOS FINANCIEROS
1. Concepto y funciones
1.1. Concepto de activos financieros
1.2. Funciones de los activos financieros
2. Características principales
2.1. Características de los activos financieros
2.2. Rendimientos directos e indirectos
3. Clasificación
3.1. Criterios de clasificación
U.D. 4. MERCADOS FINANCIEROS
1. Concepto y funciones
1.1. Concepto de mercados financieros
1.2. Funciones de los mercados financieros
1.3. Eficiencia de los mercados financieros
2. Características principales
2.1. Características de los mercados financieros
2.2. Características de un mercado perfecto
3. Clasificación
3.1. Mercados directos o intermediados
3.2. Mercados monetarios y mercados de capitales
3.3. Mercados libres y regulados
3.4. Mercados primarios y secundarios
3.5. Mercados organizados y no organizados
3.6. Mercados centralizados y descentralizados
U.D. 5. EL BCE Y LA POLÍTICA MONETARIA
1. Estrategias de política monetaria
1.1. Concepto de estrategia
1.2. Principios generales
1.3. Elementos principales
2. Principales instrumentos de la política monetaria
2.1. Principios generales
2.2. Operaciones de mercado abierto
2.3. Tipos de operaciones de mercado abierto
2.4. Operaciones de financiación
2.5. Operaciones de ajuste (Fine Tuning)
2.6. Operaciones estructurales
2.7. Facilidades permanentes
2.8. Coeficiente de caja
3. Sistema Target
3.1. Conceptos y características
3.2. Participantes del sistema
3.3. Funcionamiento
3.4. Tarifas
U.D. 6. LOS TIPOS DE INTERÉS
1. Tipos de interés de referencia
1.1. Características y sistema de cálculo
1.2. Euribor
1.3. Bancos que cotizan el Euribor
1.4. Cálculo del Euribor
1.5. Eonia
U.D. 7. MERCADOS MONETARIOS
1. Características generales
1.1. Concepto
1.2. Características principales
2. Activos negociados
2.1. Activos del mercado según su emisor
2.2. Letras del tesoro
2.3. Pagarés de empresa
2.4. Depósitos
3. Agentes participantes
3.1. Agentes económicos del mercado monetario
3.2. Esquema de los activos monetarios
EJERCICIOS DE EVALUACIÓN

MÓDULO: MERCADO DE RENTA FIJA
U.D. 1. EL MERCADO DE RENTA FIJA
1. Estructura del mercado de renta fija
1.1. Activos y mercados
1.2. Mercado monetario y mercado de deuda
1.3. Fase de negociación
1.4. El mercado de Deuda Pública
1.5. CADE
1.6. Tipología de operaciones
1.7. Las Letras del Tesoro
1.8. Bonos y obligaciones del Estado
U.D. 2. EL MERCADO DE RENTA FIJA PRIVADA
1. Mercado de renta fija privada
1.1. Estructura y tipología de activos
1.2. El mercado de pagarés de empresa
1.3. Rating: concepto y clasificaciones
1.4. Comparaciones entre empresas
1.5. Aportaciones de los ratings
U.D. 3. RELACIÓN PRECIO - TIR
1. Relación Precio-TIT: principios de Malkiel
1.1. Relación Precio-TIR
1.2. Cálculo del cupón corrido
1.3. La tasa de reinversión
1.4. Los principios de MALKIEL
U.D. 4. CURVA Y ESTRUCTURA TEMPORAL DE LOS TIPOS DE INTERÉS
1. Curva y estructura temporal de los tipos de interés (ETTI)
1.1. Concepto
1.2. Teorías explicativas de la ETTI
1.3. Interés explícito e interés implícito
U.D. 5. EL RIESGO ASOCIADO AL TIPO DE INTERÉS
1. Medición y gestión del riesgo de tipo de interés
1.1. Duración
1.2. La duración de Macaulay
1.3. La duración modificada o corregida
1.4. La sensibilidad
1.5. Inmunización
CASO PRÁCTICO: La renta fija
CASO PRÁCTICO: Los tipos de interés
EJERCICIOS DE EVALUACIÓN

MÓDULO: MERCADO DE RENTA VARIABLE
U.D. 1. EL MERCADO BURSÁTIL
1. Estructura y funcionamiento del mercado bursátil
1.1. Características de la renta variable
1.2. Activos que se negocian
1.3. Participantes
1.4. Mercado primario
1.5. Mercado secundario
1.6. Tipos de órdenes
U.D. 2. OPERACIONES BURSÁTILES
1. Tipos de operaciones bursátiles
1.1. Oferta pública de venta (OPV)
1.2. Oferta pública de adquisición (OPA)
1.3. Split
1.4. Ampliación de capital
1.5. Reducción de capital
U.D. 3. ÍNDICES BURSÁTILES
1. Definición y características de los índices bursátiles
1.1. Definición y tipos e índices bursátiles
1.2. Índices más representativos
2. Ibex-25
2.1. Características del Ibex 25
2.2. Cálculo del Ibex 25
2.3. Composición del Ibex 25
U.D. 4. EL ANÁLISIS FUNDAMENTAL
1. Consideraciones generales
1.1. ¿Qué es el análisis fundamental?
1.2. Formas de realizar el análisis
2. Ratios bursátiles
2.1. PER
2.2. Rentabilidad por dividendo
2.3. Earing Yield Gap
2.4. Precio Cash Flor
2.5. Precio sobre Valor Contable
2.6. ROA y ROE
U.D. 5. EL ANÁLISIS TÉCNICO
1. Principios del análisis técnico
1.1. Utilidad del análisis técnico
2. Gráficos
2.1. Gráfico de líneas
2.2. Gráfico de barras
2.3. Gráfico de velas (Japanese Candlesticks)
2.4. Gráfico intradiario
2.5. Gráfico diario
2.6. Gráfico semanal
2.7. Gráfico “tick a tick”
2.8. Gráfico de soportes y resistencias
2.9. Gráficos de volumen
3. Análisis gráfico
3.1. Triángulos
3.2. Cabeza y hombros
3.3. Doble máximo o doble mínimo
3.4. Figura de vuelta (o en “V”)
4. Indicadores y osciladores
4.1. Indicadores y osciladores
4.2. Media móvil
4.3. MACD
4.4. RSI
CASO PRÁCTICO: Cálculo de ratios bursátiles
EJERCICIOS DE EVALUACIÓN

MÓDULO: MERCADO DE DIVISAS
U.D. 1. EL CONCEPTO DE DIVISA
1. Definición de divisa
1.1. Tipo de cambio
1.2. Divisa
1.3. Tipos de cambios aplicados
1.4. Convertibilidad de una divisa
U.D. 2. EL MERCADO DE DIVISAS
1. Características del mercado de divisas
1.1. Convertibilidad de una divisa
1.2. El mercado de divisas
1.3. Participantes del mercado de divisas
1.4. Objetivos
U.D. 3. OPERAR EN EL MERCADO DE DIVISAS
1. Operativa en el mercado de divisas
1.1. Valor de las monedas
1.2. Fechas valor
1.3. Tipos de cambio cruzado
1.4. Arbitraje triangular
1.5. Seguro de cambio
1.6. Cambio a plazos
1.7. Teoría de la paridad de los tipos de interés
1.8. Cotización en los mercados
1.9. Cálculo del descuento
1.10. Las operaciones outright y las operaciones swap
CASO PRÁCTICO: Mercado de divisas
EJERCICIOS DE EVALUACIÓN

MÓDULO: MERCADO DE PRODUCTOS DERIVADOS
U.D. 1. CONCEPTO DE RIESGO FINANCIERO
1. Riesgo financiero
1.1. Evolución del entorno
1.2. Participantes en los mercados financieros
1.3. ¿Cuándo es necesaria una cobertura de riesgos?
1.4. Tipos de coberturas
1.5. ¿Cómo realizar una cobertura?
U.D. 2. MERCADO DE OPERACIONES A PLAZO
1. Las operaciones forward
1.1. Concepto de operación a plazo
1.2. Mercados a plazo y mercados de futuro
U.D. 3. MERCADO DE FUTUROS
1. Organización y funcionamiento
1.1. Concepto de contrato de futuros
1.2. Estándar básico de los contratos de futuros
1.3. Cámara de Compensación.
1.4. Mercado organizado y mercado OTC
2. Representación gráfica de una posición en futuros
2.1. Posición compradora de futuros (larga)
2.2. Posición vendedora de futuros (corta)
3. Principales contratos de futuros (sobre renta variable y sobre tipos de interés)
3.1. Concepto de contratos de futuros sobre renta variable
3.2. Estrategias de cobertura con futuros sobre renta variable
3.3. Futuros IBEX-35
3.4. Futuros sobre acciones
3.5. Futuros sobre tipos de interés
3.6. Futuros sobre tipos de interés a largo plazo
3.7. Futuros Bono 10
3.8. Futuros Euribor a 3 meses
U.D. 4. FORMACIÓN GENERAL DE PRECIOS. COBERTURA Y ESPECULACIÓN
1. Formación general de los precios
1.1. Precios de los futuros
1.2. Cálculo del precio de los futuros
2. Aplicaciones prácticas de especulación y cobertura
2.1. Especulación
2.2. Cobertura
2.3. Ejemplos de cobertura
2.4. Arbitraje
U.D. 5. MERCADO DE OPCIONES
1. Mercado de opciones
1.1. Concepto y componentes básicos de una opción
1.2. Posiciones básicas de una opción
1.3. Clasificación e las opciones
2. Estrategias básicas
2.1. La opción de compra CALL
2.2. Representación de la opción de compra CALL
2.3. Representación de la posición del vendedor de CALL
2.4. La opción de compra PUT
2.5. Representación de la posición del vendedor de PUT
2.6. Resumen de las características de las opciones
U.D. 6. EL VALOR DE LA PRIMAS
1. Valor intrínseco y valor temporal
1.1. Valor intrínseco de la opción
1.2. Valor temporal de la opción
2. Variables que determinan la prima
2.1. Factores que influyen en el cálculo de la prima
3. Sensibilidades de la prima
3.1. Sensibilidades de la prima
3.2. Delta
3.3. Gamma
3.4. Theta
3.5. Vega
3.6. Rho
3.7. Esquema resumen de los indicadores de gestión
U.D. 7. OPCIONES EXÓTICAS
1. Opciones exóticas
1.1. Opciones exóticas
1.2. Opciones asiáticas
1.3. Opciones Lookback
1.4. Opción Cliquet
1.5. Opciones Barrera
1.6. Opciones Rainbow
1.7. Opciones Binarias o Digitales
1.8. Resumen
U.D. 8. PRODUCTOS ESTRUCTURADOS
1. Productos estructurados
1.1. Concepto y características
1.2. Factores que afectan al precio de un producto estructurado
1.3. Diseño de un producto estructurado
1.4. Mejoras en las prestaciones del fondo garantizado
CASO PRÁCTICO: Instrumentos derivados: futuros. IBEX-35
CASO PRÁCTICO: Instrumentos derivados: contratos de futuros y cobertura de riesgos
EJERCICIOS DE EVALUACIÓN

MÓDULO: FONDOS Y SOCIEDADES DE INVERSIÓN
U.D. 1. LOS FONDOS DE INVERSIÓN MOBILIARIA
1. Visión general de los fondos de inversión mobiliaria
1.1. Definición de las IIC
1.2. Principales elementos
1.3. Elementos intervinientes
1.4. Valoración de las participaciones de los fondos de inversión mobiliaria: el NAV o el valor liquidativo
1.5. Tipología de comisiones de los fondos
U.D. 2. OBJETIVOS DE INVERSIÓN DE LOS FONDOS DE INVERSIÓN MOBILIARIA
1. Tipos de fondos de inversión
1.1. Por la distribución de beneficios
1.2. Por la naturaleza de sus activos
1.3. Fondos de inversión en activos del mercado monetario
1.4. Fondos de inversión mobiliaria (FIM)
1.5. Fondos garantizados
1.6. Fondos de fondos
1.7. Fondos principales
1.8. Fondos cotizados ETF
1.9. Fondos en valores no cotizados
1.10. Fondos que replican índices
1.11. Fondos de inversión inmobiliaria (FII)
2. Sociedades de inversión e capital variable (SICAV)
2.1. SICAV
U.D. 3. LOS FONDOS DE INVERSIÓN LIBRE
1. Fondos de inversión libre (Hedge Funds)
1.1. Definición
1.2. Características generales
1.3. Fondos hedge funds
1.4. Riesgos de los hedge funds
1.5. Rentabilidades de los hedge funds
1.6. Estrategias y estilos de inversión
1.7. Distribución de activos entre las diferentes estrategias
1.8. Diferentes estrategias
U.D. 4. ESTILOS DE GESTIÓN
1. Estilos de gestión
1.1. Pasiva
1.2. Activa
1.3. Crecimiento
1.4. Valor
EJERCICIOS DE EVALUACIÓN

MÓDULO: SEGUROS
U.D. 1. EL CONCEPTO DE RIESGO ASOCIADO AL SEGURO
1. La institución del seguro
1.1. Concepto de riesgo
1.2. El riesgo como objeto del contrato
1.3. Siniestro
1.4. Tipos de riesgo
1.5. Incertidumbres
1.6. Acontecimientos
1.7. Otros tipos de riesgos
1.8. Interés asegurable
1.9. Carácter financiero
1.10. Contrato de seguro
1.11. Solicitud de seguro
2. Gestión del riesgo. Aspectos fundamentales
2.1. Concepto de gestión del riesgo
2.2. Otros aspectos de gestión del riesgo
2.3. Técnicas básicas de gestión del riesgo
2.4. Provisiones
2.5. Estudio de siniestralidad
U.D. 2. ASPECTOS LEGALES
1. Marco legal del contrato de seguro
1.1. Legislación aplicable
1.2. Aspectos básicos del contrato de seguro
1.3. Elementos del contrato de seguro
1.4. Entidades aseguradoras privadas
1.5. El tomador del seguro
1.6. El perjudicado
1.7. Modalidades de seguros: seguros personales, seguros de daños, seguros patrimoniales
1.8. Pólizas multirriesgos
1.9. Ramos de los seguros
U.D. 3. TÉCNICA ASEGURADORA Y COBERTURAS PERSONALES
1. Técnica aseguradora
1.1. Introducción a los métodos actuariales
1.2. Técnicas actuariales
1.3. Política de suscripción del seguro
1.4. Gestión del siniestro
1.5. Fases en la tramitación de un siniestro
2. Introducción y aspectos generales de las coberturas personales
2.1. Sistema de previsión social público. Acción protectora de la Seguridad Social
2.2. Sistema de previsión social complementaria. Mecanismos.
2.3. Principales aspectos técnicos y legales de las coberturas personales.
U.D. 5. TIPOLOGÍAS DE SEGUROS
1. Seguro de vida
1.1. Concepto y modalidades
1.2. Características generales del seguro de vida ahorro
1.3. Derecho sobre las primas de ahorro acumuladas
1.4. Modalidades del seguro ahorro
2. Seguro de accidentes
2.1. Concepto y prestaciones
2.2. Prestaciones de los seguros de accidentes
2.3. El tomador del seguro
3. Seguro de enfermedad
3.1. Contingencias que cubre el seguro de enfermedad
3.2. Tomador, asegurado y beneficiarios
4. Planes de seguros de empresas
4.1. Seguros colectivos
4.2. Seguros colectivos de accidentes
4.3. Seguros colectivos de vida
5. Planificación de Coberturas Personales
5.1. Riesgos en el entorno personal y familiar
5.2. Métodos para evitar, reducir y sustituir posibles pérdidas
5.3. Planificación de los riesgos
5.4. El autoseguro
1.5. Pagos imprevistos
6. Seguros contra daños y seguros patrimoniales
6.1. Conceptos
6.2. Seguro de daños
6.3. Seguros multirriesgos
6.4. Seguros patrimoniales
EJERCICIOS DE EVALUACIÓN

MÓDULO: PENSIONES Y PLANIFICACIÓN DE JUBILACIÓN
U.D. 1. LOS PLANES Y LOS FONDOS DE PENSIONES
1. Planes y Fondos de Pensiones
1.1. La jubilación
1.2. Prestaciones accesorias
1.3. Similitudes entre planes de pensiones y fondo de inversión
1.4. Pensiones complementarias
1.5. La Administración
1.6. Endurecimiento de los requisitos
1.7. Prerrogativas fiscales
1.8. Principios
U.D. 2. LA JUBILACIÓN: ¿CÓMO PLANIFICARLA?
1. Principios básicos para la planificación de la jubilación
1.1. Factores a tener en cuenta
1.2. Retiro laboral
1.3. Establecer prioridades financieras
1.4. Necesidades futuras
1.5. Renta fija o renta variable
1.6. Concretar el inicio del ahorro / previsión
1.7. Análisis periódico de las variables financiero fiscales
U.D. 3. LA JUBILACIÓN: PLANIFICACIÓN FINANCIERA
1. Análisis de los ingresos y gastos en el momento de la jubilación
1.1. Determinación de los objetivos financieros
1.2. Estimar la prestación por jubilación que proporcionará el sistema de Seguridad Social
1.3. Cálculo de los recursos disponibles para cumplir los objetivos
1.4. Presupuesto para la jubilación
1.5. Déficit o superávit potencial
U.D. 4. REEMBOLSO Y RESCATE
1. Opciones de reembolso y rescate
1.1. Recuperación de las aportaciones
1.2. Reembolso y rescate
1.3. Incapacidad permanente
1.4. Supuestos de disposición anticipada
1.5. Implicaciones de la jubilación anticipada
1.6. Consideraciones fiscales
U.D. 5. ESTRATEGIAS PARA PLANIFICAR LA JUBILACIÓN
1. Aspectos clave para la definición de estrategias en la planificación de la jubilación
1.1. Aspectos críticos en la definición de estrategias para la jubilación
1.2. Selección de productos. Incidencia de las variables financiero fiscales.
CASO PRÁCTICO: Pensiones y planificación de la jubilación
EJERCICIOS DE EVALUACIÓN

MÓDULO: PLANIFICACIÓN INMOBILIARIA
U.D. 1. LA INVERSIÓN INMOBILIARIA
1. Definición y principales características
1.1. Definición
1.2. Bienes muebles e inmuebles
1.3. Bienes muebles e inmuebles especiales
1.4. Inversiones en inmuebles
1.5. Inversiones en inmuebles básicas
2. Clasificación de la inversión inmobiliaria
2.1. Adquisición de inmuebles
2.2. Clasificación según el tipo de suelo
2.3. Clasificación según la actividad inmobiliaria
3. Rentabilidad y riesgo de la inversión inmobiliaria
3.1. Rendimientos de un inmueble
3.2. Riesgos de un inmueble
3.3. Riesgos de un inmueble no arrendado
4. Fiscalidad de la inversión inmobiliaria
4.1. Fiscalidad por tenencia
4.2. IBI
4.3. Impuesto sobre el patrimonio
4.4. Impuesto de actividades económicas
4.5. Fiscalidad por transmisión
4.6. Impuesto sobre transmisiones patrimoniales
4.7. Impuesto de sucesiones y donaciones
4.8. Plusvalía fiscal
5. Vehículos para la inversión y planificación inmobiliaria
5.1. Cuentas vivienda
5.2. Fondos y sociedades de inversión inmobiliarias
5.3. Sociedades patrimoniales inmobiliarias
5.4. Sociedades de arrendamientos de viviendas
U.D. 2. PRÉSTAMOS HIPOTECARIOS Y AMORTIZACIÓN
1. Productos hipotecarios y métodos de amortización
1.1. Productos hipotecarios
1.2. Requisitos para la concesión
1.3. Métodos de amortización: francés o lineal
EJERCICIOS DE EVALUACIÓN

MÓDULO: FISCALIDAD DE LAS INVERSIONES
U.D. 1. MARCO TRIBUTARIO: IRPF, IMPUESTO SOBRE EL PATRIMONIO E IMPUESTO DE SOCIEDADES
1. Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas (IRPF)
1.1. Introducción
1.2. Presentación de declaraciones
1.3. Concepto de base imponible
1.4. Partida unitaria
1.5. Rendimientos del trabajo
1.6. Gastos deducibles
1.7. Rendimientos del capital
1.8. Rendimientos del capital inmobiliario
1.9. Rendimientos netos
1.10. Rendimientos del capital mobiliario
1.11. Ganancias y pérdidas patrimoniales
1.12. Magnitud de la variación patrimonial
1.13. Tributación
1.1.4. Régimen de imputación de rentas
1.15. Liquidación del IRPF
2. Impuesto sobre el Patrimonio
2.1. Ámbito de aplicación
2.2. Sujetos pasivos
2.3. Patrimonio neto y exenciones
2.4. Liquidación del impuesto
3. Impuesto de Sociedades
3.1. Ámbito de aplicación
3.2. Liquidación
U.D. 2. MARCO TRIBUTARIO: IMPUESTO DE SUCESIONES E IMPOSICIÓN DE NO RESIDENTES
1. Impuesto de Sucesiones
1.1. Ámbito de aplicación
1.2. Hecho imponible
1.3. Valoración de los bienes
1.4. Liquidación
2. Imposición de no residentes
2.1. Residencia fiscal
2.2. El impuesto sobre la renta de no residentes
2.3. Convenio de doble imposición
U.D. 3. FISCALIDAD DE LAS OPERACIONES FINANCIERAS
1. Operaciones financieras
1.1. Tipo de operaciones financieras
U.D. 4. PLANIFICACIÓN FISCAL
1. Planificación fiscal
1.1. Optimización fiscal del IRPF y del IP
1.2. Planificación hereditaria
1.3. Régimen fiscal de la empresa familiar
1.4. La sociedad holding
1.5. Resumen
CASO PRÁCTICO: Fiscalidad de las inversiones
EJERCICIOS DE EVALUACIÓN

MÓDULO: GESTIÓN DE CARTERAS
U.D. 1. RIESGO Y MARGEN DE RENDIMIENTO
1. Riesgo y margen de rendimiento
1.1. Rendimiento de un activo
1.2. Rendimiento de una cartera
1.3. Volatilidad de un activo
1.4. Riesgo de una cartera de valores
1.5. Supuestos de la Hipótesis de normalidad
U.D. 2. MERCADOS DE CAPITAL
1. Mercados de capital eficientes
1.1. El concepto de eficiencia en los mercados de capital
1.2. Diferentes hipótesis de eficiencia en los mercados
U.D. 3. TEORÍA DE CARTERA
1. Teoría de cartera
1.1. Aspectos fundamentales de la Teoría de Carteras
1.2. Selección de la cartera óptima
2. Modelo de mercado de Sharpe
2.1. Justificación del modelo
2.2. Formulación del modelo
2.3. Riesgo sistemático y no sistemático de una cartea
2.4. Beta de una cartera
2.5. Modelo de equilibrio de los activos (CAPM)
U.D. 4. ASIGNACIÓN DE ACTIVOS
1. Proceso de asignación de activos
1.1. Aspectos fundamentales de la Teoría de Carteras
1.2. Elaboración de Carteras Modelo
1.3. Diferentes tipos de asignación de activos
U.D. 5. MEDICIÓN Y ATRIBUCIÓN DE RESULTADOS
1. Medición de rentabilidad
1.1. Introducción
1.2. Rentabilidad simple
1.3. Rentabilidad del inversor
1.4. Rentabilidad del gestor
2. Medidas de rentabilidad ajustadas al riesgo
2.1. Ratio de Sharpe
2.2. Ratio de Treynor
2.3. Alfa de Jensen
2.4. Tracking-error
2.5. Ratio de información
3. Comparación con un índice de referencias: benchmark
3.1. Índice Benchmark
3.2. Requisitos del índice de referencia
3.3. Índices de referencia más utilizados
U.D. 6. RENDIMIENTO A LOS CLIENTES
1. Información del rendimiento a los clientes
1.1. Introducción
1.2. Normas internacionales de presentación de resultados. Global Investment Performance Standard (GIPS)
EJERCICIOS DE EVALUACIÓN

MÓDULO: CUMPLIMIENTO NORMATIVO Y REGULADOR
U.D. 1. PROTECCIÓN DEL CONSUMIDOR
1. Protección del consumidor
1.1. Introducción
1.2. Protección institucional
1.3. Protección normativa
2. Código de Buen Gobierno
2.1. Reglamento del Consejo
2.2. Código de Buen Gobierno
2.3. Comisión de Auditoría y Control
2.4. Consejos generales para el accionista
U.D. 2. PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES
1. Blanqueo de dinero
1.1. Concepto de blanqueo de capitales
1.2. Organismos competentes
1.3. Entidades obligadas y sus obligaciones
1.4. Fases del proceso de blanqueo de capitales
1.5. Tipologías de operaciones sospechosas
1.6. Comunicación de operaciones sospechosas
1.7. Análisis del cliente
1.8. Organización interna de las entidades financieras
1.9. Sanciones por incumplimiento de la norma
U.D. 3. MiFID
1. Directiva de Mercados e Instrumentos Financieros (MiFID)
1.1. ¿Qué es la MiFID?
1.2. Alcance de la MiFID
1.3. Aspectos clave de la MiFID
1.4. MiFID en España
U.D. 4. EL CÓDIGO ÉTICO DE LA EFPA
1. Código ético
1.1. Introducción
1.2. Recomendaciones del código ético
1.3. El código ético EFPA y los clientes