Curso Básico de Seguros

Módulo I: Seguros
•Adquirir los conocimientos generales de la Ley del seguro y las figuras de intermediación de seguros, como ejemplo, el auxiliar asesor de mediación de seguros, de acuerdo a la Ley 26/2006, de 17 de julio, de mediación de seguros y reaseguros privados  y a la Resolución de 18 de febrero de 2011, de la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones, por la que se establecen los requisitos y principios básicos de los programas de formación para los mediadores de seguros, corredores de reaseguros y demás personas que participen directamente en la mediación de los seguros y reaseguros privados.
•Más concretamente, con este curso el alumno adquirirá las siguientes habilidades:
-Dominio de los conocimientos y las técnicas relacionadas con la formalización y ejecución del contrato de seguro o reaseguro. Normativa aplicable. Análisis del seguro y el contrato de seguro.
-Conocimiento de los fundamentos de la gerencia de riesgos, coaseguro y reaseguro.
-Dominio de los conocimientos y las técnicas relacionadas con la gestión comercial en al ámbito asegurador.
-Conocimiento de la normativa aplicable en materia de protección de datos y derechos de los consumidores.
-Dominio de los conocimientos y las técnicas relacionadas con la atención al cliente, resolución de quejas, reclamaciones y consultas en el sector financiero.
-Conocimiento de singularidades de la comercialización de seguros a distancia.

Módulo II: LOPD
Conocer de forma práctica:
•El marco legal relativo a la protección de datos personales.
•La terminología básica empleada.
•Los derechos de los interesados.
•Las obligaciones del responsable del fichero y las medidas técnicas y organizativas exigidas para el cumplimiento de la normativa.
•La regulación de las comunicaciones comerciales.
•La normativa y otros aspectos importantes a tener en cuenta en la video-vigilancia.
•Los tipos de infracciones y sanciones aplicables en caso de incumplimiento.

Módulo III: Prevención de Blanqueo de Capitales
•Conocer las obligaciones en materia de prevención del Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo para empresas y profesionales.
•Implementar las políticas y procedimientos de prevención en esta materia.
•Establecer un Órgano de Control Interno y aprender a elaborar el Manual de Control  Interno.
•Conocer las diferentes Infracciones y Sanciones establecidas en la normativa específica.

Módulo I
ÍNDICE DE CONTENIDOS - Seguros
1.    LEY DE MEDIACIÓN DE SEGUROS Y REASEGUROS
1.1.    Objetivos y Principios
1.2.    Mediación
1.2.1.    Definición de la mediación
1.3.    Mediadores de Seguros y Reaseguros
1.3.1.    Restricciones de los mediadores de seguros y reaseguros
1.3.2.    Principales obligaciones del mediador
1.4.    Auxiliares asesores
1.4.1.    Introducción
1.4.2.    Principales tareas de los Auxiliares asesores
1.4.3.    Programas de formación de los Auxiliares asesores
1.4.4.    Deber de información y protección de la clientela de los servicios de mediación de seguros
1.4.5.    Implicaciones para el desarrollo de la venta telefónica de seguros

2.    EL CONTRATO DE SEGURO Y LA LEY DE CONTRATO DE SEGURO
2.1.    Definición de contrato de seguro
2.2.    Estructura de la Ley 50/1980, de 8 de octubre, de Contrato de Seguro
2.3.    Elementos Personales y Materiales del contrato de seguro
2.3.1.    Elementos Personales
2.3.2.    Elementos Materiales
2.4.    Características del contrato de seguro
2.5.    Derechos y obligaciones del Asegurado
2.6.    Obligaciones y derechos de la Aseguradora
2.7.    Obligaciones y Derechos del Beneficiario
2.8.    Formalización del contrato
2.8.1.    Póliza
2.8.2.    Pago de la prima
2.8.3.    Duración de la Póliza
2.8.4.    Extinción de la Póliza de Seguro
2.8.5.    Nulidad de la Póliza de Seguro
2.9.    Seguros Sociales y Privados
2.9.1.    Clasificación de los seguros
2.9.2.    Seguros sociales
2.9.3.    Seguros privados
2.9.4.    Según la Ley de Contrato de Seguro

3.    LA INSTITUCIÓN ASEGURADORA: OBJETIVO Y PRINCIPIOS
3.1.    Introducción
3.2.    Aspectos técnicos del Seguro: Base y Provisiones
3.3.    La distribución del riesgo entre aseguradoras: Coaseguro y Reaseguro
3.4.    La Gestión de riesgos
3.5.    El Consorcio de Compensaciones de Seguros (CCS)
3.6.    Prevención del Blanqueo de Capitales

4.    MARKETING
4.1.    Introducción  
4.2.    Desarrollo efectivo de una comunicación
4.3.    Herramientas de comunicación en marketing
4.4.    Factores que influyen en el desarrollo del mix de comunicación
4.5.    Medición de resultados

5.    EL CONTRATO DE SEGURO: CONTRATACIÓN A DISTANCIA
5.1.    Introducción
5.2.    Principales implicaciones de contratar a distancia
5.3.    Requisitos de información previa al contrato
5.4.    Formalización del contrato de accidentes a distancia
5.5.    Derecho de desistimiento

6.    LA PROTECCIÓN DE DATOS DE CARÁCTER PERSONAL
6.1.    Ley Orgánica de Protección de Datos Personales (LOPD)
6.1.1.    Principios Básicos
6.1.2.    Infracciones y Sanciones
6.1.3.    Medidas de Seguridad
6.1.4.    Implicaciones en nuestros programas de ventas
6.2.    La Agencia de Protección de Datos
6.2.1.    Organismos competentes
6.3.    La inscripción de los ficheros
6.3.1.    Notificación a la Agencia Española de Protección de Datos
6.3.2.    A través de Internet
6.3.3.    Objetivos de la notificación ante la Agencia

7.    PROTECCIÓN DE LOS CONSUMIDORES Y USUARIOS DE SERVICIOS FINANCIEROS    
7.1.    Normativa
7.2.    Departamento de Atención al cliente y Defensor del cliente
7.3.    Vías de reclamación
7.4.    Cómo se presentan las quejas

8.    CONDICIONES GENERALES DE CONTRATACIÓN Y DERECHOS DE LOS CONSUMIDORES
8.1.    Introducción
8.2.    Mecanismos de solución de conflictos
8.3.    Protección administrativa

9.    SEGUROS TÍPICAMENTE OFRECIDOS EN CAMPAÑAS DE VENTA A DISTANCIA
9.1.    Características comunes
9.2.    Productos más comunes
9.3.    Ejemplos prácticos
9.3.1.    Stonebridge Life
9.3.2.    Asisa
9.3.3.    Generali Seguros
9.3.4.    Sanitas
9.3.5.    Legálitas

Módulo II
ÍNDICE DE CONTENIDOS - LOPD
1.    Fundamentos y origen de la protección de datos
1.1.    El derecho fundamental a la protección de datos de carácter personal
1.2.    Nuestro poder de disposición
1.3.    Marco legal
1.4.    Organismos competentes, autoridades de control

2.    Conceptos básicos y figuras intervinientes
2.1.    Conceptos básicos

3.    Obligaciones del responsable del fichero
3.1.    Introducción
3.2.    Legalización
3.3.    Legitimación
3.3.1.    Principio de calidad
3.3.2.    Principio de información
3.3.3.    Principio de consentimiento
3.3.4.    Principio de confidencialidad
3.3.5.    Principio de seguridad
3.3.6.    Cesión
3.3.7.    Acceso a datos

4.    Derechos de los interesados
4.1.    Naturaleza
4.2.    Procedimiento
4.3.    Derechos de acceso, rectificación, cancelación y oposición
4.3.1.    Derecho de acceso
4.3.2.    Derecho de rectificación
4.3.3.    Derecho de cancelación
4.3.4.    Derecho de oposición
4.4.    Notas comunes

5.    Medidas de seguridad
5.1.    Principio de seguridad
5.2.    Niveles de seguridad
5.3.    Controles, procedimientos y medidas

6.    Comunicaciones comerciales
6.1.    Regulación de las comunicaciones comerciales
6.2.    Disposiciones desde la LOPD
6.3.    Disposiciones desde la LSSICE

7.    Video-vigilancia
7.1.    Normativa
7.2.    Ámbito de aplicación
7.3.    Inscripción de ficheros
7.4.    Principios básicos
7.5.    Legitimación para el tratamiento de imágenes

8.    Infracciones y Sanciones
8.1.    Ámbito de aplicación
8.2.    Clasificación de infracciones
8.2.1.    Infracciones por incumplimiento de la obligación de legalización
8.2.2.    Infracciones por incumplimiento de la obligación de legitimación
8.2.3.    Infracciones por incumplimiento de la obligación de seguridad y protección
8.2.4.    Infracciones por incumplimiento de la obligación de los derechos ARCO
8.2.5.    Otras infracciones

Módulo III
ÍNDICE DE CONTENIDOS
Prevención de Blanqueo de Capitales
1.    INTRODUCCIÓN
1.1.    Antecedentes de la ley 10/2010
1.1.1.    Grupo de Acción financiera
1.1.2.    Antecedentes de la Ley 10/2010 de prevención del blanqueo de capitales y de la  financiación del terrorismo
1.2.    Concepto  de delito de Blanqueo de Capitales y Financiación del  Terrorismo
1.2.1.    Concepto de blanqueo de capitales
1.2.2.    Bienes procedentes del blanqueo de capitales
1.2.3.    Países terceros equivalentes y países no cooperantes
1.3.    Técnicas de lavado de dinero
1.3.1.    ¿Qué entendemos por procedimientos de blanqueo de capitales?
1.3.2.    ¿Cuáles son las técnicas empleadas para llevar a cabo operaciones de blanqueo de capitales?
1.4.    Tipología de operaciones por sectores
1.4.1.    Sector inmobiliario
1.4.2.    Sistemas de compensación en los circuitos financieros
1.4.3.    Utilización de dinero en efectivo
1.4.4.    Carruseles de IVA
1.4.5.    Banca corresponsal
1.4.6.    Sociedades gestoras de transferencias
1.4.7.    Dinero electrónico
1.4.8.    Nacionales de países asiáticos.
1.4.9.    Nacionales de antiguas repúblicas soviéticas
1.4.10.    Nacionales de países del norte de África
1.4.11.    Consultores y asesores
1.4.12.    Personas expuestas políticamente (PEP)

2.    MEDIDAS DE DILIGENCIA DEBIDA
2.1.    Objeto, definiciones y ámbito de aplicación
2.1.1.    Objeto
2.1.2.    Definición de sujeto obligado
2.1.3.    Casos especiales en que al sujeto obligado se le exime de aplicar prevención de blanqueo de capitales
2.1.4.    ¿Qué ocurre en el caso de que las actividades se realicen a través de un agente o mediador?
2.2.    Medidas normales de diligencia debida
2.2.1.    Identificación formal
2.2.2.    Identificación del titular real
2.2.3.    Propósito e índole de la relación de negocios
2.2.4.    Seguimiento continuo de la relación de negocios
2.2.5.    Aplicación de las medidas de diligencia debida
2.2.6.    Aplicación por terceros de las medidas de diligencia debida
2.3.    Medidas simplificadas de diligencia
2.3.1.    Medidas simplificadas de diligencia debida respecto de clientes
2.3.2.    Medidas simplificadas de diligencia debida respecto de productos u operaciones
2.4.    Medidas reforzadas de diligencia debida
2.4.1.    Relaciones de negocio y operaciones no presenciales
2.4.2.    Corresponsalía bancaria transfronteriza
2.4.3.    Personas con responsabilidad pública
2.4.4.    Productos u operaciones propicias al anonimato y nuevos desarrollos tecnológicos

3.    OBLIGACIONES DE INFORMACIÓN
3.1.    Examen especial
3.1.1.    Concepto
3.2.    Comunicación por indicio
3.2.1.    Esquema de comunicaciones con el SEPBLAC
3.2.2.    Comunicación por indicio
3.3.    Abstención de ejecución
3.4.    Comunicación sistemática
3.4.1.    Operaciones objeto de comunicación sistemática (Art. 20 de la Ley 10/2010)
3.4.2.    Procedimiento para realizar la Comunicación sistemática de las operaciones
3.5.    Colaboración con la comisión de prevención del blanqueo de capitales
3.6.    No sujeción
3.7.    Exención de responsabilidad
3.8.    Prohibición de revelación
3.9.    Conservación de documentos

4.    CONTROL INTERNO
4.1.    Medidas de control interno
4.1.1.    Designación de un representante ante el Servicio Ejecutivo de la Comisión
4.1.2.    Creación de un órgano de control interno y comunicación
4.1.3.    Políticas y procedimientos que la empresa va a adoptar en materia de prevención de blanqueo de capitales
4.1.4.    Las políticas y procedimientos serán comunicados a las sucursales y filiales con participación mayoritaria situadas en terceros países
4.1.5.    Manual de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo
4.2.    Órganos Centralizados de Prevención
4.3.    Examen externo
4.4.    Formación de empleados
4.5.    Protección e idoneidad de empleados, directivos y agentes
4.5.1.    Protección de empleados directivos y agentes
4.5.2.    Idoneidad de empleados, directivos y agentes
4.6.    Sucursales y filiales en terceros países
4.7.    Protección de datos de carácter personal
4.8.    Intercambio de información

5.    INFRACCIONES Y SANCIONES
5.1.    Clases de infracciones y sus correspondientes sanciones. Infracciones muy graves
5.1.1.    Infracciones muy graves
5.1.2.    Sanciones correspondientes a infracciones muy graves
5.1.3.    Prescripción
5.2.    Infracciones  graves y sanciones correspondientes
5.2.1.    Infracciones graves
5.2.2.    Sanciones por infracciones graves
5.3.    Infracciones leves y  sanciones correspondientes
5.3.1.    Tipos de infracciones leves
5.3.2.    Sanciones por infracciones leves
5.4.    Graduación de las sanciones
5.5.    Responsabilidad de administradores, directivos y personas jurídicas
5.5.1.    Responsabilidad de administradores y directivos
5.5.2.    La responsabilidad penal de las personas jurídicas en delitos de blanqueo de capitales

50 horas