Curso Planificador Financiero Europeo - EFP del Sector Banca España

Destinatarios Curso Planificador Financiero Europeo (EFP) del Sector Banca España

·         Asesores financieros independientes o personal que desarrolle actividades relacionadas con la gestión de grandes fortunas

·         Proporcionar los conocimientos necesarios sobre la certificación European Financial Planner (EFP), de EFPA España, que permite  asesorar y guiar al gran inversor durante todo el ciclo de vida financiero
·         Dotar de conocimientos más profundos a aquellos profesionales que se dedican a la gestión de grandes fortunas y que necesitan ofrecer un asesoramiento integrado, multidisciplinar, pro-activo y personalizado

Temario Curso Planificador Financiero Europeo (EFP) del Sector Banca España

MÓDULO 1. EL PROCESO DE PLANIFICACIÓN FINANCIERA.
1.     ESTABLECIMIENTO DE RELACIONES ENTRE EL PLANIFICADOR Y EL CLIENTE.
2.     RECOGIDA DE DATOS DE LOS CLIENTES Y DETERMINACIÓN DE OBJETIVOS Y EXPECTATIVAS.
3.     DETERMINACIÓN DE LA SITUACIÓN FINANCIERA DEL CLIENTE.
3.1.    Necesidades especiales.
3.2.    Gestión del riesgo.
3.3.    Fiscalidad.
3.4.    Inversiones.
3.5.    Jubiliación.
3.6.    Beneficios.
3.7.    Sucesión
4.     DESARROLLO Y PRESENTACIÓN DE UN CICLO DE VIDA BASADA EN UN PLAN FINANCIERO.
4.1.    Diseño de carteras básicas.
4.2.    Gestión de las carteras.
5.     IMPLEMENTACIÓN DEL PLAN FINANCIERO.
5.1.    Asesoramiento al cliente.
5.2.    Coordinación con otros profesionales.
6.     SEGUIMIENTO DEL PLAN FINANCIERO.
6.1.    Control de la validez del plan.
6.2.    Revisión progresiva.
6.3.    Cambios personales del cliente.
6.4.    Revisión de las circunstancias económicas y legales.
6.5.    Adaptación al cambio.
6.6.    Revisión con el cliente.
7.     SOFTWARE DE PLANIFICACIÓN FINANCIERA Y SERVICIOS ELECTRÓNICOS.
 
MÓDULO 2. RIESGOS Y ESTRATEGIAS DE INVERSIÓN.
1.     PRINCIPIOS DE LA INVERSIÓN.
1.1.    Inversión y Ciclo de vida de la inversión.
1.2.    Formas de inversión.
2.     RIESGO CONTRA RETORNO.
3.     ASIGNACIÓN DE ACTIVOS.
4.     ESTRATEGIAS Y POLÍTICAS DE INVERSIÓN.
4.1.    Gestión de inversiones.
4.2.    Fiscalidad de las inversiones.
4.3.    Entorno económico e indicadores.
4.4.    Marco regulatorio de las inversiones y de los productos financieros en Europa.
 
MÓDULO 3. FONDOS DE INVERSIÓN.
1.     SITUACIÓN DE LOS FONDOS DE INVERSIÓN.
2.     FONDOS DE INVERSIÓN Y SUS OBJETIVOS.
3.     FISCALIDAD DE LOS FONDOS DE INVERSIÓN.
 
MÓDULO 4. ESTRATEGIAS Y POLÍTICAS DE SEGUROS.
1.     INTRODUCCIÓN A LOS SEGUROS.
1.1.    Gestión de riesgos.
1.2.    Análisis de políticas.
1.3.    Características legales y financieras de los seguros.
2.     SELECCIÓN DE COMPAÑÍAS Y AGENCIAS DE SEGUROS.
3.     IDENTIFICACIÓN DE LAS COBERTURAS DE VIDA, SALUD, HOGAR Y OTROS.
3.1.    Seguros de vida.
3.2.    Análisis avanzado de seguros de vida.
3.3.    Seguros de propiedad y responsabilidad civil.
3.4.    Seguros de salud.
3.5.    Aplicaciones comerciales de los seguros individuales de vida e invalidez.
3.6.    Comparativa y estudio de casos.
4.     PLANES DE SEGUROS CORPORATIVOS.
5.     REGULACIÓN ESTATAL Y PLANES DE SEGUROS PÚBLICOS.
6.     FISCALIDAD DE LOS PRODUCTOS DE SEGUROS.
 
MÓDULO 5. PLANIFICACIÓN FISCAL
1.     INTRODUCCIÓN AL IMPUESTO SOBRE LA RENTA.
2.     TÉCNICAS DE DESGRAVACIÓN FISCAL.
3.     ACUMULACIÓN DE RIQUEZA SIN FISCALIDAD Y APLAZAMIENTO TRIBUTARIO.
4.     APLAZAMIENTO TRIBUTARIO.
5.     RETORNO DE IMPUESTOS COMO GANANCIAS DE CAPITAL.
6.     IMPUESTO DE SUCESIONES.
7.     DONACIONES A MENORES.
8.     INVERSIONES PROTEGIDAS DE IMPUESTOS.
9.     DISPOSICIONES SOBRE PROPIEDAD Y RECUPERACIÓN DE INVERSIONES.
10. IMPLICACIONES FISCALES DE LOS DIVORCIOS.
11. DEDUCCIONES POR INTERÉS.
12. TASAS DE INTERESES Y PENALIZACIÓN Y OTROS CARGOS.
13. CARACTERÍSTICAS Y FISCALIDAD DE LOS BIENES DE INVERSIÓN.
14. FISCALIDAD DE LOS BENEFICIOS SOCIALES.
15. TRATAMIENTO FISCAL DE LOS FONDOS DE JUBILACIÓN PRIVADOS.
16. CONTABILIDAD FISCAL.
17. FISCALIDAD CARACTERÍSTICA DE ALGUNAS FORMAS NEGOCIOS.
 
MÓDULO 6. ESTRATEGIAS DE PLANES DE JUBILACIÓN Y BENEFICIOS A LOS EMPLEADOS.
1.     CONSIDERACIONES ÉTICAS EN PLANES DE JUBILACIÓN Y BENEFICIOS PARA LOS EMPLEADOS.
2.     TIPOS DE PLANES DE JUBILACIÓN.
3.     ANÁLISIS DE INGRESOS Y NECESIDADES DE LOS PLANES DE JUBILACIONES.
4.     OPCIONES Y CONSIDERACIONES DE DISTRIBUCIÓN.
5.     ESTRATEGIAS DE PLANES DE JUBILACIÓN.
5.1.    Recomendaciones acerca de los planes de jubilación más apropiados.
5.2.    Beneficios de los empleados.
5.3.    Nuevos tipos de planes.
6.     SEGURIDAD SOCIAL.
7.     ELEGIBILIDAD.
8.     TIPOS DE BENEFICIOS SOCIALES.
9.     PROGRAMAS PÚBLICOS DE SALUD.
9.1.    Ingresos estimados de la seguridad social.
9.2.    Otros planes de apoyo públicos.
10. ANUALIDADES.
 
MÓDULO 7. PLANIFICACIÓN PATRIMONIAL.
1.     PRINCIPIOS DE LA PLANIFICACIÓN PATRIMONIAL.
1.1.    Objetivos de la planificación patrimonial.
1.2.    Documentos de planificación patrimonial.
2.     PATRIMONIO E INTERÉS PATRIMONIAL.
3.     MÉTODOS DE TRANSFERENCIA PATRIMONIAL.
4.     NUEVOS PRODUCTOS Y SERVICIOS DE PLANIFICACIÓN PATRIMONIAL.
5.     FISCALIDAD PATRIMONIAL.
5.1.    Fiscalidad de donaciones.
5.2.    Deducciones fiscales del patrimonio.
5.3.    Cálculo de la responsabilidad en el impuesto de Patrimonio.
5.4.    Fideicomisos y fiscalidad de herencias y fideicomisos.
 
MÓDULO 8. PLANIFICACIÓN PATRIMONIAL AVANZADA.
1.     ASUNTOS ESPECIALES EN PLANIFICACIÓN PATRIMONIAL.
2.     REGALOS Y DONACIONES.
3.     PLANIFICACIÓN DE LAS LIQUIDACIONES.
4.     SEGURO DE VIDA COMO PLANIFICACIÓN PATRIMONIAL.
5.     DEDUCCIÓN CONYUGAL Y PLANIFICACIÓN.
6.     APODERAMIENTOS.
7.     CONGELACIÓN DE BIENES.
8.     PLANIFICACIONES PATRIMONIAL EN RELACIONES NO TRADICIONALES.
 
MÓDULO 9. PLANIFICACIÓN PARA INDIVIDUOS Y EMPRESARIOS.
1.     PRESUPUESTACIÓN.
2.     USO PERSONAL DE LA GESTIÓN DE ACTIVOS.
3.     DEDUCCIÓN POR GASTO DE INTERÉS.
4.     CARACTERÍSTICAS DE PLANES CUALIFICADOS.
5.     OTROS ASPECTOS.
 
MÓDULO 10. ÉTICA Y PLANIFICACIÓN FINANCIERA.
1.     ÉTICA Y MORAL.
1.1.    Significado de ética y moral.
1.2.    Significados y roles de ética.
1.3.    Análisis de ética personal.
2.     RELACIONES ENTRE LA ÉTICA Y LA PROFESIÓN.
2.1.    Teorías y principios éticos.
2.2.    Ética en opinión y toma de decisiones.
2.3.    Concepto de profesionalidad.
3.     COMUNICACIÓN Y CONFIDENCIALIDAD.
4.     TÉCNICAS DE ENTREVISTA Y FORMAS DE INTERACCIÓN PERSONAL.
5.     CÓDIGO DE ÉTICA DE LA €FPA.