Máster Universitario en Asesoramiento Financiero y Bancario

Desarrolla tu potencial como asesor financiero y patrimonial obteniendo una certificación con alta tasa de empleabilidad

Adquiere los conocimientos imprescindibles para trabajar en el sector financiero

Aprende a construir carteras de inversión y una metodología necesaria para la toma de decisiones financieras con el Máster en Asesoramiento Financiero y Bancario de UNIR. Profundiza en el conocimiento de los distintos tipos de mercado y productos financieros en el actual entorno digital y globalizado para optimizar el binomio rentabilidad-riesgo en tus estrategias de inversión. Una mejor gestión de los fondos, patrimonios e inversiones.

Con esta formación, conseguirás la acreditación necesaria por la CNMV para ejercer como asesor financiero en entidades bancarias, aseguradoras, de gestión de patrimonios y banca privada o entidades de asesoramiento financiero (EAF). Además, complementarás tus habilidades con talleres prácticos sobre gestión e inversiones en productos financieros.

Diferencia tu perfil frente a otros candidatos al obtener la certificación MiFID II, indispensable dentro de las empresas del sector financiero, asesoramiento patrimonial.

Aprende el poder de la inteligencia artificial en el asesoramiento financiero y patrimonial con una certificación en IA Generativa

Integramos la IA en el programa de estudios para que, desde el primer día, se convierta en una herramienta clave en tu formación. Al finalizar, obtendrás una microcredencial universitaria que certificará tus habilidades en el uso estratégico de herramientas como ChatGPT, lo que te diferenciará en el mercado laboral y fortalecerá tu perfil profesional.


¿Por qué estudiar el Máster en Asesoramiento Financiero online de UNIR?

El máster habilitante responde a las exigencias regulatorias y a las demandas de un sector financiero en constante cambio. Adquiere las competencias imprescindibles para realizar funciones de asesoramiento propias de un asesor financiero.

- Aprenderás de la mano de profesionales en activo los modelos y gestión de carteras de renta variable, fija y la utilización de derivados para potenciar o reducir los riesgos de las carteras de inversión.
- Sabrás cómo realizar una valoración de la utilidad para el inversor de los principales productos derivados y estructurados: forwards, futuros, opciones, swaps, etc.
- Serás capaz de transmitir una adecuada información y realizar un correcto asesoramiento para obtener la máxima rentabilidad posible para los clientes y las entidades. Sabrás llevar un registro detallado de las decisiones y transacciones realizadas.
- Podrás aplicar técnicas de modelos cuantitativos en la toma de decisiones, fortalecido junto a unos talleres específicos que te darán unas destrezas cuantitativas esenciales en el mundo financiero actual.
- Abordarás el asesoramiento en materia de sostenibilidad (criterios ASG: ambientales, sociales y de gobernanza) a través de talleres y jornadas con expertos en finanzas sostenibles.
- Aprenderás con casos reales de éxito que ponen en valor los conocimientos teóricos adquiridos: bancos y aseguradoras globalizadas, fondos de inversión y entidades financieras.

Realiza tu Trabajo Fin de Máster en equipo sobre un caso real de empresa gracias a RED Proyectum. Elige entre tres líneas de trabajo: innovación financiera, planificación patrimonial, y análisis y valoración de activos financieros


Acuerdo con MAPFRE para la captación de talento:

Desde UNIR contamos con convenios con entidades de prestigio, como es el caso de MAPFRE. Se trata de una colaboración única para la captación de talento e incorporar a la compañía estudiantes de nuestro máster para cubrir puestos vacantes.

El máster está en el listado de títulos de la CNMV al cumplir con las exigencias del apartado 8º de la Guía Técnica 4/2017.
Conviértete en un profesional con herramientas y talleres de asesoramiento financiero

Al estudiar el Máster en Asesoramiento Financiero online de UNIR aprenderás a utilizar herramientas financieras avanzadas en Excel y R para una buena administración de fondos, patrimonios e inversiones.

Además, tendrás acceso a talleres prácticos como:

- Asesoramiento financiero a clientes en inversiones/gestión de carteras de renta fija y renta variable. Te formarás a través de simulaciones sobre los niveles de servicio en función de la complejidad de los productos y los perfiles de riesgos de los clientes a lo largo del tiempo. Esto implica, valorar los costes asociados o el análisis de la información disponible de los productos de inversión.
- Evaluación de productos financieros complejos e innovación en inversiones: criptoactivos. Aprenderás los rendimientos y riesgos que conllevan este tipo de activos que están despertando un gran interés entre los inversores actualmente. Podrás resolver los retos que se presentan, así como entender su precio y valor de mercado.


Elige marcar la diferencia con el Máster en Asesoría Financiera y especialízate en Fintech o Big Data

Decídete a estudiar nuestro Máster en Banca y Mercados Financieros y potencia tu perfil con los dos cursos universitarios avanzados que te ofrece UNIR para mejorar tus oportunidades laborales.

- Máster en Asesoramiento Financiero y Bancario + PSU en las Fintech e Insurtech. Enfócate en el uso de comparadores y análisis de fondos de inversión, herramientas de seguimiento de carteras, alta digital de clientes o inteligencia artificial para generar informes personalizados. Consigue, de esta manera, dar un servicio competitivo a tus clientes.
- Máster en Asesoramiento Financiero y Bancario + PSU en Big Data para Financieros. Aprende cómo detectar patrones de inversión, gestionar riesgos, diversificar portafolios y prevenir fraudes. Además, te ayudará a mejorar la experiencia de tus clientes con el apoyo de herramientas como Tableau, Power BI, MATLAB o RStudio.


Obtén un Diploma en 'Toma de Decisiones' del programa Harvard ManageMentor

Conoce los distintos enfoques que debes tener en cuenta en la toma de decisiones, valorando el impacto que la cultura y el entorno tienen sobre ellas. Aprende a generar y evaluar las alternativas, así como a establecer la decisión final y su implementación. Este diploma te acredita en uno de los seis módulos pertenecientes a la certificación 'Gestionarse a sí mismo'. Con él podrás conocerte y aprovechar tu potencial para desarrollarte profesionalmente.


Entidades colaboradoras para el Máster en Banca y Finanzas

Durante tus estudios del Máster en Asesoría Financiera y después, con las prácticas profesionales, tendrás acceso a los conocimientos de entidades colaboradoras con las que trabaja UNIR para formarte como asesor financiero.


Requisitos de acceso al Máster en Asesoramiento Financiero:

Para acceder a los estudios de este Máster en Asesoramiento Financiero es necesario que cuentes con un título universitario oficial en áreas afines a Administración y Dirección de Empresas (ADE), Contabilidad y Finanzas, Ciencias Actuariales y Financieras, Economía, Matemáticas o Física.

Además, será necesario acreditar una experiencia profesional de al menos 2 años realizando tareas de asesoramiento financiero, ya sea a dedicación completa o parcial (esta última, siempre y cuando sea equivalente al tiempo estipulado).


Metodología:

Descubre la innovadora metodología con la que podrás estudiar tu Máster en Asesoramiento Financiero y Bancario

Resuelve problemas reales de empresas y aprende a manejar las herramientas indispensables en el ámbito del asesoramiento financiero y bancario con el Modelo 4P, una metodología innovadora y exclusiva de UNIR. Al finalizar tu máster podrás integrarte en cualquier organización empresarial con alto rendimiento desde el primer día.

- Resuelve problemas. En las clases en directo resolverás situaciones reales que se viven en las empresas. De esta forma, serás capaz de analizar y poner en marcha estrategias que se aplican diariamente en el mundo laboral.
- Desarrolla un proyecto. Durante el curso realizarás un trabajo que involucra varias asignaturas con el fin de articular una mejor visión transversal e integradora de las diferentes áreas del asesoramiento en finanzas y de la interconexión que existe entre ellas.
- Trabaja en competencias personales (soft skills). Conseguirás adquirir las competencias más demandadas en el mundo laboral como gestión del cambio, pensamiento creativo o pensamiento crítico.
- Crea tu propio porfolio. Toda esta experiencia práctica la podrás exhibir en tu porfolio, al incluir las nuevas herramientas que dominas, las certificaciones que hayas obtenido o los proyectos en los que has participado.

A esta metodología, se le une la propia de UNIR, al poder asistir a clase y compaginar tus estudios con tu vida personal y laboral. La metodología online de UNIR en el Máster de Asesoramiento Financiero te garantiza una experiencia adaptada a un entorno en constante evolución. Se basa en estos pilares:

Aprendizaje experiencial:

- Clases online en directo: impartimos lecciones todos los días de la semana, pero si no puedes asistir o tienes dudas, podrás acceder en diferido.
- Laboratorios y workshops virtuales en directo: talleres especializados por titulación para profundizar en las últimas tendencias con las herramientas más innovadoras del mercado.
- Actividades prácticas: tendrás acceso a talleres prácticos sobre gestión e inversiones en productos financieros que han sido diseñados y se imparten por entidades asesoras en materia financiera.
- Campus Virtual: nuestra plataforma online, donde encontrarás todo lo que necesitas para estudiar en UNIR, como clases, profesores, compañeros, horarios, chats y mucho más.
- Recursos didácticos como la biblioteca digital, lecturas complementarias, resúmenes con ideas clave, test de autoevaluación, etcétera.

Aprendizaje por competencias:

En todos nuestros programas encontrarás la Huella UNIR, un conjunto de módulos específicos con los que desarrollarás tus competencias transversales, como el liderazgo, la gestión del tiempo y de proyectos, una comunicación eficaz, etc.

Seguimiento y networking:

- Mentor-UNIR: estará en contacto contigo desde el primer día por teléfono y por correo electrónico para apoyarte frente a cualquier duda que te pueda surgir.
- Profesores: seguirán tus progresos y te ayudarán siempre que lo necesites a través del coaching grupal, del feedback individual y en la sesión conjunta para la preparación del examen.
- Networking: establecerás relaciones con personas de todo el mundo con intereses comunes, en espacios de debate, paneles de expertos y chats que te permitirán crear una agenda profesional.

Aprendizaje personalizado:

Creamos grupos de estudiantes con perfiles, conocimientos y experiencia similares. De esta forma, te damos la opción de trazar tu propio itinerario para posicionarte con éxito en el mercado.


Potencia tu carrera profesional hacia el asesoramiento financiero:

Al realizar este máster estarás capacitado para transmitir una adecuada información, realizar un correcto asesoramiento a tus clientes y trabajar como:

- Asesor financiero: gestionaras o asesoraras las decisiones de inversion y financieras para optimizar su patrimonio en función de la aversión al riesgo de cada cliente.
- Gestor de carteras de valores y de patrimonios: podrás gestionar la inversión en carteras de valores o fondos de inversion a nivel global.
- Analista de inversiones: analizarás y asesorarás sobre el riesgo y oportunidad de futuras inversiones a tus clientes.
- Analista financiero y de valores: serás el encargado de interpretar los datos financieros y asesorar a tus clientes para obtener los mayores beneficios posibles gracias a una buena planificación financiera y asesorarle en la gestión de derivados como cobertura de riesgos.


Perfil profesional:

Una vez terminados los estudios del máster, estarás capacitado para:

- Ser asesor financiero y patrimonial, en bancos y aseguradoras.
- Llevar toda la gestión patrimonial en una family office.
- Maximizar el rendimiento de carteras de inversiones, así como minimizar el riesgo en función de los objetivos.
- Aplicar la normativa del mercado de valores y demás aspectos de interés del abuso de mercado y blanqueo de capitales.
- Dominar las técnicas del cálculo de coste y gastos totales (incluidos los fiscales) en los que incurre un inversor o ahorrador.
- Analizar las características (riesgo, liquidez y rentabilidad) de los nuevos activos que se negocian en los mercados financieros.

El incremento de las regulaciones en el asesoramiento financiero y bancario requiere de un mayor conocimiento y especialización en técnicas avanzadas y digitales sobre la gestión de carteras. Por ello, este máster esta pensado para:

- Trabajadores de redes comerciales y gestores de banca personal o privada que por exigencias regulatorias tienen la necesidad de incrementar su cualificación profesional.
- Profesionales que deseen ampliar sus conocimientos para trabajar como asesor o coach financiero desarrollándose en áreas de asesoría, planificación y medición financiera.

Este máster cuenta con un plan de estudios muy exhaustivo desde el punto de vista de las necesidades formativas de un asesor financiero, un gestor de patrimonios o un family office. Al ser un título habilitante para ejercer esta profesión, con un alto potencial de empleabilidad presente y futura, consta de un enfoque práctico en todas las materias.


Estructura del plan de estudios:

Los créditos del programa están repartidos de la siguiente forma:

Obligatorias42
Trabajo fin de Máster12
Prácticas6
Créditos totales60

Consulta la distribución de asignaturas por cuatrimestres y sus contenidos, las competencias a adquirir, la metodología de aprendizaje, el proceso de evaluación, la bibliografía asociada y orientaciones para el estudio.


Primer cuatrimestre:

Marco Jurídico Financiero y BancarioObligatoria6
Métodos Cuantitativos AvanzadosObligatoria6
Análisis de Productos Bancarios de Activo y PasivoObligatoria6
Instrumentos Financieros Derivados e Innovación FinancieraObligatoria6
Productos Financieros Complejos y Análisis de Riesgos AvanzadoObligatoria6


Segundo cuatrimestre:

Gestión de Carteras de Renta FijaObligatoria6
Gestión de Carteras de Renta Variable y DivisasObligatoria6
Prácticas ExternasPrácticas6
Trabajo Fin de MásterTrabajo Fin de Máster12


Prácticas profesionales:

Las prácticas se realizan de manera presencial u online en cualquier entidad de crédito o que realice asesoramiento financiero y bancario. Desempeñarás funciones y responsabilidades ligadas al análisis financiero y bancario.

En caso de que quieras reconocer las prácticas, será necesario contar con una experiencia de al menos seis meses en una entidad de crédito o que realice asesoramiento financiero y bancario. En ella, deberás desempeñar funciones y responsabilidades ligadas al análisis financiero y bancario, tales como:

- Elaboración de informes de coyuntura económica o monetaria.
- Redacción y seguimiento de indicadores económicos y monetarios.
- Control de la estructura financiera.
- Gestión del riesgo y la rentabilidad de la empresa.
- Valoración de activos financieros.
- Cálculo de rentabilidades y gestión del riesgo de interés.
- Haber desarrollado una experiencia de trabajo en equipo.
- Experiencia en negociación de conflictos.


Trabajo de Fin de Máster:

Como estudiante del Máster Universitario en Asesoramiento Financiero y Bancario podrás realizar tu proyecto final de estudios en equipo gracias a RED Proyectum. Enfréntate a problemas empresariales reales propuestos por esta plataforma de compañías, potenciando así tu capacidad analítica y de toma de decisiones.


Tras una investigación en profundidad del entorno global de negocios de una empresa, podrás elegir entre tres líneas de trabajo:

- Proyecto de análisis y valoración financiera: profundiza en sus palancas, canales de transmisión y principales indicadores, así como los riesgos y oportunidades asociados desde una perspectiva de la creación de valor.
- Proyecto de innovación financiera: mejora su eficiencia económico-financiera, los lineamientos estratégicos, la gestión, así como la minimización de riesgos.
- Proyecto de planificación financiera: plantea los recursos y capacidades necesarias para la consecución de sus principales objetivos estratégicos y operativos.

En caso de que quieras hacer tu TFM de manera individual, también puedes hacerlo. Un director hará seguimiento de tu evolución sobre una temática relacionada con la titulación.

1 curso. Créditos 60 ECTS